中国成功通过FATF互评估 农行反洗钱工作水平再提升
摘要： 2018年，金融行动特别工作组（FATF）对中国开展了为期一年的第四轮互评估，2019年2月，FATF第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。
2018年，金融行动特别工作组（FATF）对中国开展了为期一年的第四轮互评估，2019年2月，FATF第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。
FATF互评估报告积极评价我国的反洗钱工作成效，肯定了我国反洗钱和反恐怖融资协调机制和监管进展，报告认为我国在反洗钱和反恐怖融资国际合作方面具有较为完备的法律框架，国内法律机制全面落实了《维也纳公约》《巴勒莫公约》《联合国反腐败公约》和《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》的公约要求，“天网行动”“猎狐行动”成效显著。
近年来，在人行佛山中支和上级行的指导和大力支持下，农行顺德分行注重夯实反洗钱工作基础，认真履行反洗钱职责，不断推动反洗钱工作向纵深发展，取得了显著成效。
以科技案防为导向，提升反洗钱智能监测能力。该行成立专职反洗钱团队，配齐科技人员协调工作，先后开发启用了可疑预警监测、现金结售汇和跨境交易大额交易台账、贷记卡可疑预警监测、可疑账户动态监测等应用程序，极大提高了监测工作的可靠性和及时性。
以创新形式为引领，识别各种新型洗钱手法。针对层出不穷的各种洗钱手法，该行开展可疑交易监测和分析，主动发现并向人民银行报送可疑线索，配合公安机打掉一个涉嫌非法吸收公众存款的犯罪团伙，保障了广大人民群众的合法利益，维护了金融秩序和社会稳定。
以网点为前线阵地，筑牢反洗钱第一道防线。防范洗钱风险，把门是关键，客户身份识别尤显重要，该行坚持贯彻执行个人客户和对公客户相关操作规程，多项举措并举，推进受益所有人信息治理工作；每年组织辖区支行走向社会，到公园、到学校、到社区、工厂，普及反洗钱基础知识，使广大群众了解配合金融机构进行客户身份识别的重要性和必要性，讲解出借身份证和银行账户的潜在风险，以实际案例引导群众远离非法集资，识别电信诈骗和校园贷的伎俩，深受群众欢迎，宣传效果良好。
成功通过第四轮互评估，为中国反洗钱工作未来发展提供了良好的契机，农行顺德分行将一如以往履行反洗钱职责，切实提高反洗钱工作有效性，进一步提升反洗钱和反恐怖融资水平，为维护国家金融安全、治理金融乱象、防范金融风险尽义务，做贡献。
图：农行顺德分行组织向社会公众开展反洗钱宣传
