浦发银行成功拦截一起异常开户风险事件
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日前，浦发银行佛山分行营业部成功拦截一起异常开户风险事件，切实守住了客户身份识别的第一道防线，有效防范了异常账户的漏入。
5月19日下午，客户罗某在3名男子陪同下，手持“收入证明书”前来办理开立工资卡业务。柜员引导客户填写开户申请表时，罗某表示不识字，全程由1名陪同男子边通过手机询问他人边填写。起初常住地址填写了一个酒店公寓的地址，后在核实过程中又改为微信询问到的另一住址。罗某使用旧款老人手机，但陪同男子多次询问接待柜员开卡同时能否开通手机银行。柜员将疑点报告运营主管。运营主管对客户提供资料进行深入甄别，发现收入证明上加盖的公章在印章备案公示系统提示“已挂失”，联系证明上的人事部门联系人，其解释可能财务人员盖错旧章。运营主管再次与罗某核实基本信息时，罗某回答不上，均由同行人代答。综合分析后，银行工作人员认为客户受他人组织开户嫌疑明显，遂婉拒客户开户。
目前，不法分子非法开立、买卖账户，继而实施电信诈骗、洗钱等案件频发。文化程度低的中老年人往往容易成为犯罪分子相中的重点目标人群。作为金融机构，浦发银行将保持宣教持续性，提高群众反诈意识，通过开展多种形式的金融知识普及活动，加强对重点区域、行业及企业经营管理人员等重点群体的宣传工作；通过开展“进园区、进企业、进社区、进校园”普法活动，推动《反电信网络诈骗法》宣传在全社会有效覆盖，切实提升市民群众金融素养和风险防范意识。
