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低利率时代如何提升财富配置思维?陆基金投资策略会为你解答

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摘要: 陆基金携手华夏基金(财富)举办三季度投资策略会。

当货币基金收益率趋于1%,定期存款利率步入“1时代”,稳健增值的理财需求该向何处安放?如何缓解“收益率焦虑”,提升财富“配置思维”?

7月20日,陆基金携手华夏基金(财富)在四川成都举办,“一LU有你,财有未来”三季度投资策略会。会议邀请陆基金总经理陈祎彬、华夏基金资产配置部基金投顾投研中心负责人潘更,及陆基金公募基金产品经理程凤权等嘉宾,以“低利率时代财富进化论”为主题,为投资者提供从“知道”到“做到”的专业解答。

低利率环境下资产配置新思路

投策会现场,华夏基金资产配置部基金投顾投研中心负责人潘更围绕“低利率环境下的资产配置新思路”,为投资者提供应对传统理财收益下滑的实用策略。

潘更指出,过去几年国内债市收益率持续下行,货币基金、存款利率已进入“1%时代”,通过配置单一资产已经难以满足投资者的收益目标。投资者需要调整收益预期,从“单一资产”转向“配置思维”,通过分散化投资与动态配置应对市场变化。他强调了五点,一是资产配置核心是通过分散化应对市场不确定性;二是经济增长中枢下移+资产荒+流动性充裕,债市收益率处于低位,当前配置性价比不高;三是投资应坚持中长期视角,战术配置周期建议滚动半年至一年;四是不以加减仓后的短期市场走势来判断战术配置是否正确。加仓未必意味着短期一定要涨才正确,减仓也未必意味着短期一定要跌才正确;五是逆向投资是长期获得较好回报的有效方式、在低利率时代,通过分散化丰富收益来源,是较好的解方案。

陆基金公募基金产品经理程凤权则指出,红利资产在低利率环境下具有“类债”特性,适合的三类投资者:对债券收益不满、想尝试权益投资的稳健型投资者;注重长期资产配置型的投资者;以及希望通过杠铃型组合配置降低组合波动的投资者。她建议投资者应避免短期博弈,重点关注股息率与估值匹配度,投资期限建议不少于3年。

陆基金:持续构建会员权益体系 深化客户服务

这几年陆基金在全国多地举办投资策略会,辐射全国各地会员客户,不仅提供专业投资交流平台,更为客户量身打造专属权益活动。陆基金总经理陈祎彬介绍,作为平安集团旗下独立第三方基金代销平台,陆基金致力于做客户贴心的“基金买手”,基于“目标配置法”的理念,根据客户投资需求提供定制化服务。

“为优化客户服务,陆基金打造了一套丰富的会员等级体系、培养了一支实力专业的服务队伍,坚持“长期陪伴才是关键”,在行业内率先以客户的投资收益作为公司的考核指标,与客户利益紧密相连!”陈祎彬表示。

据了解,陆基金已构建覆盖基金、生活服务、出行、健康保障及会员关怀等多方面的会员权益体系,并持续探索财富管理新模式。本次策略会,还特别安排客户参访成都当地知名的水井坊博物馆,从投资走向实业,亲身感受时代变迁与对美好生活的追求。

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