清远工行高效拦截刷单诈骗 全力守护人民群众资金安全
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2025年5月29日，中国工商银行清远分行（以下简称“清远工行”）辖内经济开发区银盏支行依托“智慧银行+警银联防”创新机制，精准识别并成功拦截了一起典型的刷单返利电信网络诈骗案件，为客户及时挽回了高达38000元的经济损失。这不仅是清远工行践行“金融为民”初心使命的生动体现，更是其常态化、机制化反诈工作的又一实战成果。
擦亮慧眼，识破“馅饼”陷阱
刷单返利诈骗，是不法分子惯用的伎俩。他们往往通过虚构交易、伪造好评、发布“足不出户、日赚千金”的虚假兼职广告等手段，以高额返利为诱饵，将受害者诱入精心设计的“刷单做任务”聊天群，或诱导其下载伪装成正规应用的非法刷单APP。诈骗分子先施以小利骗取信任，继而步步设局，诱导受害者不断向指定账户垫付更多资金，最终卷款消失。在此次事件中，正是清远工行银盏支行员工在日常工作中练就的“火眼金睛”，结合对异常交易行为的敏锐洞察和对“警银联防”机制的娴熟运用，才得以在诈骗分子得手前果断按下“停止键”。
织密防线，筑牢反诈“防火墙”
此次成功拦截，是清远工行长期以来系统化、体系化推进电信网络诈骗防控治理工作的一个缩影。近年来，该行坚决贯彻落实国家金融监管机构及上级行关于打击治理电信网络新型违法犯罪的决策部署，将守护人民群众财产安全置于首位，通过落实防范和打击电信网络新型违法犯罪防控措施和建立健全防控机制，配合公安机关全面落实反诈防诈各项工作，累计管控可疑交易6974笔，拦截资金超1.54亿元；现场劝阻诈骗事件74起，为群众挽回损失545万余元。
宣教护民，矢志不渝守安宁
反诈骗，防患于未然是关键，清远工行持续深化电信网络诈骗防控治理工作，开展"五进"宣传活动600余场，覆盖群众5万余人次。此外，全辖33个网点及6个警银联防点常态化开展反诈宣传，通过情景模拟、案例剖析等方式，重点加强老年群体和青少年的防诈教育，切实保护人民群众“钱袋子”。
下阶段，清远工行将坚持贯彻金融工作的政治性和人民性，不断深化智能风控系统应用，优化与公安机关的联防联控机制，运用大数据分析提升异常交易识别精准度，全力筑牢金融安全防线，为守护群众"钱袋子"贡献工行力量。
